Základné údaje
Komu je fond určený
Fond je vhodný pre konzervatívnych investorov uprednostňujúcich ochranu kapitálu pred rizikovou maximalizáciou výnosu. Odporúčame ho investorom očakávajúcim zhodnotenie nad úrovňou štandardných bankových produktov (bežný účet, sporiaci účet), ktorí majú záujem uložiť si svoje peňažné prostriedky na obdobie minimálne štyroch rokov.
| Správca fondu: |
IAD Investments, správ. spol., a.s. |
| Miesto registrácie fondu: |
Slovenská republika |
| Kategória fondu: |
dlhopisový fond |
| Denominačná mena: |
EUR |
| Bankové spojenie: |
IBAN: SK57 7500 0000 0001 5585 3673
SWIFT: CEKOSKBX |
| Dátum vytvorenia fondu: |
24. 3. 1993 |
| Minimálna počiatočná investícia: |
20 EUR |
| Minimálna nasledujúca investícia: |
20 EUR |
| Vstupný poplatok: |
do 16 596,93 EUR*: 1,99 %, nad 16 596,93 EUR*: individuálne
* celková kumulatívna investícia do podielových fondov |
| Výstupný poplatok: |
0 % |
| Správcovský poplatok: |
1,25 % p.a. |
| Depozitársky poplatok: |
0,18 % p.a. vrátane DPH |
| Súhrnný ukazovateľ rizika SRI: |
1 2 3 4 5 6 7
Tento Fond sme klasifikovali ako 3 zo 7, čo predstavuje stredne nízku rizikovú triedu. |
| ISIN: |
SK3110000690 |
| Dôležité dokumenty: |
Dokumenty a tlačivá |
Detail fondu
Vlastnosti fondu:
- Určený pre konzervatívnych investorov
- Odporúča sa ako alternatíva k termínovanému vkladu
- Odporúčaný investičný horizont je minimálne 4 roky
- Uprednostňuje ochranu kapitálu pred maximalizáciou výnosu
- Euro dlhopisový fond konzervatívneho charakteru
- Investície prevažne v EUR
- Nízke trhové riziko
- Fond investuje do dlhopisov (štátnych, podnikových, hypotekárnych), nástrojov peňažného trhu (zmenky, pokladničné poukážky)
- Fond investuje aj do dlhopisových podielových fondov
Získané ocenenia:
Investičná stratégia:
Cieľom investičnej stratégie je investovať majetok podielového fondu najmä do štátnych dlhopisov, komunálnych a podnikových dlhopisov a hypotekárnych záložných listov bez regionálneho obmedzenia, do podielových listov dlhopisových podielových fondov s cieľom dosahovať zhodnotenie prostredníctvom úrokových výnosov z finančných nástrojov ako aj z cenového zhodnotenia finančných nástrojov v odporúčanom investičnom horizonte.
Investície do finančných derivátov sú využívané na účely dosahovania výnosov ako aj na účely zabezpečenia voči úrokovému a menovému riziku podielového fondu.
Faktory ovplyvňujúce vývoj hodnoty majetku vo fonde sú najmä:
Priemerný vplyv:
Ekonomický vývoj hospodárstva v krajinách, do ktorých budú smerovať investície podielového fondu.
Všeobecné trhové riziko vyplývajúce zo zmien všeobecnej úrovne trhových cien alebo úrokových sadzieb.
Trhové riziko vyplývajúce zo zmeny trhovej hodnoty pozícií v majetku v podielovom fonde spôsobenej zmenami v premenlivých trhových faktoroch, ako sú úrokové sadzby alebo zhoršenie úverovej spoľahlivosti emitenta.
Špecifické trhové riziko vyplývajúce z takej zmeny ceny len niektorého emitenta príslušného finančného nástroja, ktorá nesúvisí so zmenami všeobecnej úrovne trhových cien alebo úrokových sadzieb a je zapríčinená činiteľmi týkajúcimi sa emitenta príslušného finančného nástroja a pri finančných derivátoch emitenta príslušného podkladového nástroja.
Úrokové riziko vyplývajúce zo zmien úrokových mier a ich vplyvu na hodnotu majetku v podielovom fonde.
Menové riziko vyplývajúce zo zmien výmenných kurzov mien a ich vplyvu na hodnotu majetku v podielovom fonde v denominačnej mene podielového fondu.
Riziko udalosti v dôsledku nepredvídateľných okolností, ktoré spôsobia pokles trhovej hodnoty finančného nástroja náhlym alebo neočakávaným spôsobom, ak je porovnaná so všeobecným správaním trhu a spôsobom, ktorý presahuje normálne pásmo kolísania jeho hodnoty.
