Základné údaje
Komu je fond určený
Fond je vhodný pre konzervatívnych investorov, ktorí sa nechcú vystavovať kurzovému riziku, majú záujem zhodnocovať svoje peňažné prostriedky v jednotnej mene euro v horizonte minimálne troch rokov a uprednostňujú nižší stabilný výnos bez výrazných výkyvov. Fond predstavuje vhodnú alternatívu k bežným účtom a dlhodobým termínovaným vkladom v eurách.
Správca fondu: |
IAD Investments, správ. spol., a.s. |
Miesto registrácie fondu: |
Slovenská republika |
Kategória fondu: |
dlhopisový fond |
Denominačná mena: |
EUR |
Bankové spojenie: |
IBAN: SK65 7500 0000 0001 5505 9293
SWIFT: CEKOSKBX |
Dátum vytvorenia fondu: |
16. 2. 2001 |
Minimálna počiatočná investícia: |
20 EUR |
Minimálna nasledujúca investícia: |
20 EUR |
Vstupný poplatok: |
do 16 596,93 EUR*: 1,90 %, nad 16 596,93 EUR*: individuálne
⃰ celková kumulatívna investícia do podielových fondov |
Výstupný poplatok: |
0 % |
Správcovský poplatok: |
1,45 % p.a. |
Depozitársky poplatok: |
0,198 % p.a. vrátane DPH |
Súhrnný ukazovateľ rizika SRI: |
1 2 3 4 5 6 7
Tento Fond sme klasifikovali ako 2 zo 7, čo predstavuje nízku rizikovú triedu. |
ISIN: |
SK3110000633 |
Dôležité dokumenty: |
Dokumenty a tlačivá |
Detail fondu
Vlastnosti fondu:
- Určený pre konzervatívnych investorov
- Odporúča sa ako alternatíva k termínovanému vkladu
- Odporúčaný investičný horizont minimálne 3 roky
- Uprednostňuje ochranu kapitálu pred maximalizáciou výnosu
- Euro dlhopisový fond konzervatívneho charakteru
- Investície výlučne v EUR
- Nízke trhové riziko
- Fond investuje do dlhopisov (štátnych, podnikových, hypotekárnych), nástrojov peňažného trhu (zmenky,pokladničné poukážky)
- Fond investuje aj do dlhopisových podielových fondov
Investičná stratégia:
Cieľom fondu je zabezpečiť stabilný výnos, bez výrazných výkyvov v horizonte troch až piatich rokov pozostávajúci najmä z kapitálových výnosov z dlhových cenných papierov v portfóliu. Fond patrí medzi podielové fondy s konzervatívnym prístupom k riziku a výnosom, svojím zameraním spadá do kategórie dlhopisový podielový fond. Investuje predovšetkým do štátnych dlhopisov Slovenskej republiky, štátnych dlhopisov iných krajín, dlhopisov iných subjektov vydaných v mene EUR a do finančných derivátov za účelom zabezpečenia majetku Fondu proti úrokovému riziku a za účelom dosiahnutia dodatočného výnosu portfólia. Podielový fond nemá regionálne ani odvetvové zameranie.
Faktory ovplyvňujúce vývoj hodnoty fondu sú najmä:
Všeobecné trhové riziko, ktoré znamená riziko straty vyplývajúce zo zmien všeobecnej úrovne trhových cien alebo úrokových sadzieb.
Trhové riziko znamená riziko straty pre podielový fond vyplývajúce zo zmeny trhovej hodnoty pozícií v majetku v podielovom fonde spôsobenej zmenami v premenlivých trhových faktoroch, ako sú úrokové sadzby, devízové kurzy, ceny akcií alebo zhoršenie úverovej spoľahlivosti emitenta.
Ekonomický rast hospodárstva v krajinách, do ktorých budú smerovať investície podielového fondu. Tento typ rizika má priemerný vplyv na hodnotu podielu.
Špecifické trhové riziko, ktoré znamená riziko straty vyplývajúce zo zmeny ceny len niektorého emitenta príslušného finančného nástroja.
Úrokové riziko vyplývajúce zo zmien úrokových mier.
Riziko udalosti v dôsledku nepredvídateľných okolností, ktoré spôsobia pokles trhovej hodnoty finančného nástroja náhlym alebo neočakávaným spôsobom.