Základné údaje
Komu je fond určený
Podielový fond je určený pre konzervatívnych investorov investujúcich v eurách, ktorí požadujú participáciu na raste akciových trhov a zároveň ochranu kapitálu pred rizikovou maximalizáciou výnosu. Odporúčaný investičný horizont je minimálne dva roky, so začiatkom v prvý deň stanoveného zaisťovacieho obdobia (Podrobnú informáciu o stanovenom zaisťovacom období nájdete v Detaile fondu alebo v Štatúte fondu).
Správca fondu: |
IAD Investments, správ. spol., a.s. |
Miesto registrácie fondu: |
Slovenská republika |
Kategória fondu: |
iné fondy |
Denominačná mena: |
EUR |
Bankové spojenie: |
IBAN: SK19 7500 0000 0002 5513 1723
SWIFT: CEKOSKBX |
Dátum vytvorenia fondu: |
17. 12. 2007 |
Minimálna počiatočná investícia: |
20 EUR |
Minimálna nasledujúca investícia: |
20 EUR |
Vstupný poplatok: |
do 16 596,93 EUR*: 3 %, nad 16 596,93 EUR*: individuálne
⃰ celková kumulatívna investícia do podielových fondov |
Výstupný poplatok: |
0 % |
Správcovský poplatok: |
1,60 % p.a. |
Depozitársky poplatok: |
0,156 % p.a. vrátane DPH |
Súhrnný ukazovateľ rizika SRI: |
1 2 3 4 5 6 7
Tento Fond sme klasifikovali ako 2 zo 7, čo predstavuje nízku rizikovú triedu. |
ISIN: |
SK3110000666 |
Dôležité dokumenty: |
Dokumenty a tlačivá |
Detail fondu
Vlastnosti fondu:
- Zmiešaný fond, v ktorom je pomer medzi akciovou a dlhopisovou zložkou je riadený modelom CPPI (Constant Proportion Portfolio Management)
- Určený pre stredne konzervatívnych investorov
- Odporúčaný investičný horizont je viac ako 2 roky
- Cieľom fondu je v horizonte 2 rokov participovať na raste akciových trhov a zároveň zabezpečiť, aby hodnota investovaného podielu na konci stanoveného obdobia bola rovná alebo vyššia ako na začiatku investičného obdobia.
- Nízke trhové riziko
- Investuje do dlhopisov (štátnych, podnikových, hypotekárnych), nástrojov peňažného trhu a akciových fondov obchodovaných na burze, ktoré tvoria rizikovú zložku.
- Investuje prevažne v EUR
- Fond nie je obmedzený regionálne ani sektorovo
Získané ocenenia:

Investičná stratégia:
Zameraním investičnej politiky je investovať majetok podielového fondu najmä do štátnych dlhopisov, komunálnych a podnikových dlhopisov a hypotekárnych záložných listov bez regionálneho obmedzenia, do podielových listov iných štandardných podielových fondov, podielových listov otvorených špeciálnych podielových fondov, alebo cenných papierov iných zahraničných subjektov kolektívneho investovania (Exchange Traded Funds). Cieľom investičnej politiky je aktívnym riadením podielového fondu v horizonte 2 rokov participovať na raste akciových a dlhopisových trhov a zároveň zabezpečiť, aby hodnota podielu na konci stanoveného obdobia bola rovná alebo vyššia ako na začiatku investičného obdobia.
Stanovené obdobia budú vždy dvojročné. Aktuálne obdobie začalo plynúť 1.4.2020 a každé ďalšie stanovené obdobie začína plynúť prvým kalendárnym dňom nasledujúcim po ukončení predchádzajúceho stanoveného obdobia (najbližšie stanovené investičné obdobie začne plynúť 1.4.2022). K zaisteniu návratnosti investície do podielového fondu sa používa metóda zaistenia portfólia CPPI (Constant Proportion Portfolio Insurance), ktorá pomáha optimalizovať vhodný pomer medzi jednotlivými triedami aktív.
Investície do finančných derivátov sú využívané na účely dosahovania výnosov ako aj na účely zabezpečenia voči riziku podielového fondu.
Faktory ovplyvňujúce vývoj hodnoty fondu sú najmä:
Významný vplyv:
Všeobecné trhové riziko vyplývajúce zo zmien všeobecnej úrovne trhových cien alebo úrokových sadzieb.
Trhové riziko vyplývajúce zo zmeny trhovej hodnoty pozícií v majetku v podielovom fonde spôsobenej zmenami v premenlivých trhových faktoroch, ako sú úrokové sadzby, devízové kurzy, ceny akcií alebo zhoršenie úverovej spoľahlivosti emitenta.
Priemerný vplyv:
Ekonomický rast hospodárstva v krajinách, do ktorých budú smerovať investície podielového fondu Tento typ rizika má priemerný vplyv na hodnotu podielu.
Špecifické trhové riziko vyplývajúce zo zmeny ceny len niektorého emitenta príslušného finančného nástroja, ktorá je zapríčinená činiteľmi týkajúcimi sa emitenta príslušného finančného nástroja a pri finančných derivátoch emitenta príslušného podkladového nástroja.