Český konzervativní

Výkonnost fondu

Základní údaje

Komu je fond určen

Fond je určen pro konzervativní investory, kteří se nechtějí vystavovat kurzovému riziku a mají zájem zhodnocovat své peněžní prostředky v české koruně. Doporučujeme jej investorům očekávajícím zhodnocení nad úrovní standardních bankovních produktů v CZK, kteří mají zájem uložit si své peněžní prostředky na dobu minimálně tří let. Podílový fond má konzervativní investiční strategii. Pokud investor investuje na dobu kratší než je doporučený investiční horizont, podstupuje zvýšené riziko nenaplnění investiční strategie.

Detail fondu

Vlastnosti fondu:

• Dluhopisový fond konzervativního charakteru s referenční měnou CZK
• Určen pro konzervativní investory
• Doporučený investiční horizont více než 3 roky
• Upřednostňuje ochranu kapitálu před maximalizací výnosu
• Středně nízké tržní riziko
• Investuje do dluhopisů (státních, podnikových, hypotečních), nástrojů finančního trhu (směnky, pokladniční poukázky), přičemž se klade důraz na vysoký rating eminenta (bezpečnost investice).
• Investice jsou realizovány hlavně v CZK
• Fond se regionálně omezuje především na Českou republiku, v malé míře i na zbytek Evropy.

Investiční strategie:

Cílem podílového fondu je zajistit stabilní výnos, bez výrazných výkyvů v horizontu více než 3 roky. Fond svým zaměřením spadá do kategorie dluhopisový podílový fond a investuje především do státních dluhopisů České republiky, dluhopisů jiných subjektů vydaných v měně CZK, vkladů na běžných účtech a vkladových účtech v bankách.

Zaměřením investiční politiky je investovat majetek podílového fondu zejména do převoditelných dluhových cenných papírů a nástrojů peněžního trhu, a to s cílem dosahovat zhodnocení prostřednictvím úrokových výnosů z finančních nástrojů iz cenového zhodnocení finančních nástrojů v doporučeném investičním horizontu. Podílový fond má regionální zaměření na Českou republiku a nemá odvětvové zaměření.

Podílový fond investuje do finančních derivátů za účelem zajištění majetku podílového fondu proti úrokovému riziku a za účelem dosažení dodatečného výnosu portfolia. V podílovém fondu je zvýšen limit na korporátní investice (riziko koncentrace).

Faktory ovlivňující vývoj hodnoty fondu jsou zejména:

Obecné tržní riziko, které znamená riziko ztráty vyplývající ze změn obecné úrovně tržních cen nebo úrokových sazeb.
Trhové riziko znamená riziko ztráty pro podílový fond vyplývající ze změny tržní hodnoty pozic v majetku v podílovém fondu způsobené změnami v proměnlivých tržních faktorech, jako jsou úrokové sazby, devizové kurzy, ceny akcií nebo zhoršení úvěrové spolehlivosti emitenta.
Ekonomický růst hospodářství v zemích, do kterých budou směřovat investice podílového fondu. Tento typ rizika má průměrný vliv na hodnotu podílu.
Špecifické trhové riziko, které znamená riziko ztráty vyplývající ze změny ceny pouze některého emitenta příslušného finančního nástroje.
Měnové rizikovyplývající ze změn směnných kurzů měn.
Úrokové riziko vyplývající ze změn úrokových měr.
Riziko události v důsledku nepředvídatelných okolností, které způsobí pokles tržní hodnoty finančního nástroje náhlým nebo neočekávaným způsobem.